银行内控合规表态发言范文三篇

内控是内部控制的简称。指一般公司企业内部的控制运作。内部会计控制是指单位为了提高会计信息质量，保护资产的安全、完整，确保有关法律法规和规章制度的贯彻执行等而制定和实施的一系列控制方法、措施和程序。自2012年起，中国对上市公司实施全面内控审计， 以下是为大家整理的关于银行内控合规表态发言3篇 , 供大家参考选择。

银行内控合规表态发言3篇

【篇一】银行内控合规表态发言

企业文化应该融入合规理念

常言道：安全自合规来，案件自违规起，水土流失多灾害，制度缺失多案件。近来，我认真学习上级行对合规内控的严格要求，通过学习，加深了我对合规的理解，也有些许心得体会：

合规的道路有起点没终点，违规的道路有起点必有终点。我认为合规管理天生就是银行业需要管理的一项基础内容，任何时候提“守规矩、防风险、建设合规银行”，都是一种本位回归。合规操作，既是对员工最基本要求，又是最高的要求，说易也易，因为合规者就在我们身边，就在我们中间；说难也难，因为合规品牌要日积月累去锻造，而毁损就在一念间。

第一，打造“自律”合规的意识理念。在企业文化建设中要引入合规理念，要积极倡导自律合规，因为自我规范的力量，是最原始、最本能的约束机制，也是最有效率、成本最低的方式。一个人业务能力的高低，不仅体现为有效开展了多少业务，而且还体现为已经开展的业务是否合规；合规管理能力的高低，不仅体现为阻止了哪些违规行为的发生，而且还应体现为保障了哪些业务活动的开展。因此我行的制度和机制，应当是既能够切实保障业务合规，又能够有力促进业务发展。做为金融服务行业，我们不能做赔不起的业务，在基层支行的经营中，让我越发觉得“兴业的发展既取决于所做的业务也取决于不做的业务”，应提倡“向善而为”的经营导向，这有利于合规文化的形成。

第二，打造违规必“纠”的思想理念。这里的“纠”，即包含追究的“究”，也包含纠正的“纠”，我们不仅仅是追究责任，我们的最终目的是纠正错误，有错必改，通过加强学习教育、培训等手段，培养全行员工遵规守纪、合规经营的意识，建设合规文化体系，全面提高员工专业素质、强化全员合规意识，促进合规文化建设。

第三，打造“合规服务”的外延理念。在这里，我认为合规不能仅仅只是指员工行为的遵规守纪、员工思想的合规以及业务操作上的合规，它应该还包含规范服务上的合规，因为我们是金融行业，是服务广大群众的行业，优质服务的重要性毋庸置疑，将“合规服务”的理念融入我们农商行的企业文化中，培养员工“劣质服务”就是“违规服务”，就是一种“违规行为”，“优质服务”就是“合规服务”，就是一种“合规”的理念，从而倡导员工自觉提供优质服务。

【篇二】银行内控合规表态发言

银行内控合规学习心得

银行内控合规学习心得一：银行内控制度学习心得体会

合规经营是银行稳健运行内在要求，是每一个员工必须履行职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：

一、对合规经营的认识理解

、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。

、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强合规意识的要求

加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事， 我们才有保护自己和广大客户的权益能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。

>银行内控合规学习心得二：银行合规管理心得体会>>（1016字）

根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，须把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途，转载请注明出处。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

>银行内控合规学习心得三：建设银行内控学习心得>>（766字）

开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。

按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。一方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论，就是要通过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、能手;通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。

【篇三】银行内控合规表态发言

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信贷基础测试4.1:内控合规概述

一、单选题

第 1 节，共 3 节

1.

在包括内部监督在内的内部控制的五要素中，下列哪个是实施内部控制的基础（　　）

 

 

内部环境

 

风险评估

 

控制活动

 

信息沟通

2.

下列哪个是合规管理的首要目标（　　）

 

 

全面合规

 

有效合规

 

持续合规

 

其他目标

3.

下列哪个是合规文化的核心理念（　　）

 

 

价值创造

 

全面涵盖

 

规则约束

 

责任担当

4.

下列哪个是建设银行信贷人员免于责任认定（无须进行责任认定）的情形（　　）

 

 

国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务，可以不进行责任认定

 

在办理授信业务过程中正式提出否决意见，未被决策人员采纳，事实证明其意见正确的

 

在相关人员合规尽职的前提下，因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷款风险损失的

 

其他免除责任的情形（如经认定存在不尽职的情况，但可以免除责任）

5.

下列哪个是建设银行信贷人员尽职免责（经认定已尽职无须承担责任）的情形（　　）

 

 

国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务，可以不进行责任认定

 

在办理授信业务过程中正式提出否决意见，未被决策人员采纳，事实证明其意见正确的

 

及时、主动采取有效措施纠正、弥补过失，未造成不良后果或使风险损失明显减少的

 

抵制无效、被迫实施违规行为，但能及时向相关部门举报，且未造成严重后果的

6.

下列哪个是建设银行信贷人员从轻、减轻或免除责任（经认定存在不尽职的情况，但基于以下情况从轻、减轻或免除责任）的情形（　　）

 

 

国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务，可以不进行责任认定

 

在办理授信业务过程中正式提出否决意见，未被决策人员采纳，事实证明其意见正确的

 

在相关人员合规尽职的前提下，因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷款风险损失的

 

基于客户需求和业务发展需要，国家政策法规相关内容不明确或不够细化，在操作执行中能够严格认真履行总行有关制度规定，形成风险损失的

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信贷基础测试4.1:内控合规概述

二、多选题

第 2 节，共 3 节

1.

内部控制是指由建设银行（　　）共同实施，旨在为实现内部控制目标提供合理保证的过程。

 

 

董事会

 

监事会

 

所有管理层

 

全体员工

2.

有效的内部控制可以实现下列哪几个方面目标（　　）

 

 

保证建设银行经营管理符合国家法律法规、监管要求及建设银行内部规章制度要求

 

保证资本安全

 

保证财务报告及相关信息真实完整

 

提升经营有效性和效率，增强核心竞争力，促进发展战略的实现

3.

内部控制的要素包括（　　）

 

 

内部环境

 

风险评估

 

控制活动

 

信息沟通

 

内部监督

4.

内部环境一般包括（　　）等。

 

 

治理结构

 

机构设置及权责分配

 

人力资源政策

 

员工行为管理

 

企业文化

5.

合规管理是指建设银行在持续修订、完善相关制度及各类手册的基础上，对违规问题进行（　　）。

 

 

查找

 

评估

 

报告

 

整改

6.

下列关于合规管理叙述正确的有（　　）

 

 

合规管理是一个确保内部机构和人员严格遵循法律、规则和准则的动态但不循环的过程

 

合规管理贯穿于建设银行经营管理的全过程，涵盖对公信贷业务在内的各业务领域

 

合规管理的目标主要包括全面合规、有效合规、持续合规三个

 

合规管理是一个没有终点的动态过程

7.

合规管理的主要内容包括查找问题，评估影响，（　　）等。

 

 

制定相应的管理计划和政策程序

 

组织、指导行内相关部门实施合规管理政策和程序

 

监督合规工作执行情况

 

定期对合规管理的绩效进行考核评价

 

发现并纠正既有的偏差和存在的薄弱环节

8.

“全面覆盖”是指合规管理应全面覆盖下列哪个方面（　　）

 

 

银行战略发展

 

公司治理

 

业务经营管理

 

信息披露

 

业务操作

9.

全面合规之“全过程”是指各项经营管理活动的所有流程、所有环节都须符合法律法规、准则和制度的要求，包括（　　）

 

 

事前调查

 

事前预防

 

事中控制

 

事后整改

10.

有效合规要求（　　）等，应与法律、规则和准则的规定相一致，确保其合法有效。

 

 

合规政策

 

合规管理计划

 

合规管理程序

 

合规制度

 

方法

11.

合规文化的内涵包括（　　）

 

 

价值创造

 

全面涵盖

 

规则约束

 

责任担当

 

警醒意识

12.

下列关于合规文化内涵叙述正确的有（　　）

 

 

“内控促发展，合规创价值”是合规文化的核心理念

 

倡导“全员、全面、全过程”的合规管理理念

 

牢固树立“规则不可破”的红线意识、底线意识

 

合规问题要“日清日结”

 

“合规就是保饭碗，违规就是砸饭碗”

13.

全体员工要时刻保持“合规就是保饭碗，违规就是砸饭碗”的警醒之心，努力做到以下哪几个方面（　　）

 

 

不让制度在我手中变样

 

不让纪律在我手中松弛

 

不让差错在我手中发生

 

不让工作在我手中延误

14.

建设银行信贷人员要牢固树立合规意识，要做到以下哪几个方面（　　）

 

 

围绕“知底线、守底线”主线，深入学习合规文化理念，强化自身底线意识

 

围绕“立规矩、守规矩”主线，认真学习各项规章制度，强化自身规则意识

 

围绕“查找身边的风险点”主线，主动排查身边风险隐患，强化自身风险意识

 

围绕“整改从我做起”主线，积极参与问题整改工作，强化自身责任意识

15.

信贷人员的合规管理包括（　　）

 

 

建设银行信贷人员应遵守的职业操守

 

建设银行信贷人员应遵守的保密规定

 

授信业务禁止性规定

 

尽职免责标准

16.

建设银行信贷人员应遵守的职业操守包括（　　）

 

 

应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息

 

应当具备岗位任职资格或能力，熟练掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作；对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告

 

应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为

 

应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息

 

应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费

17.

建设银行信贷人员应遵守的职业操守包括（　　 ）

 

 

应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。未经批准不得在其他经济组织兼职。应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告

 

应当遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定，不得利用内幕信息买卖资本市场产品；不得挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品

 

应当遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。应当拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务

 

应当自觉抵制并积极向有关部门举报商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。在社会交往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为

18.

建设银行信贷人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事下列哪些不正当竞争行为（　　）

 

 

违规揽存

 

低价倾销

 

贬低同业

 

虚假宣传

19.

建设银行信贷人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报（　　）。在社会交往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。

 

 

商业欺诈

 

非法集资

 

高利贷

 

黄、赌、毒活动

20.

建设银行作为国家控股的商业银行，在经营管理活动中出现的国家秘密包括（　　）

 

 

以文件形式送达建设银行的党中央、国务院及有关部门生成的秘密事项

 

由建设银行提供信贷支持的国家确定密级的国防军工项目和建设工程，建设银行使用的国家密码设备的安装、保管、使用和防护措施

 

由建设银行自己生成的重大财务或机构重组及并购方案

 

建设银行向党中央、国务院及中国人民银行、银监会等报送的业务发展计划、预测、建议、经营形势分析和对宏观经济形势的判断

21.

建设银行员工保密纪律包括（　　）

 

 

任何人未经批准不得引用和发表标有密级的文件内容

 

任何人不得擅自留存传阅中的密级文件，非公务不得携带密件出行

 

严禁将文件、资料、内部刊物等当作废品出售

 

不得在非保密载体上记录秘密事项。

 

不得在无保密安全设施的场所和通信设施阅办、存放、传递密级文件和资料

22.

建设银行员工保密纪律包括（　　 ）

 

 

未经批准，任何人不得对涉密场所进行拍照和摄像

 

不得携带秘密材料游览、参观、探亲、访友和出入公共场所

 

不得在公共场所及家属、子女、亲友面前谈论秘密事项

 

不得以手机和未经加密的固定电话谈及涉密事项

 

未经批准，任何人不得将建设银行的制度、办法、方案等文件以任何形式发送给亲友等行外人员；不得以任何形式向新闻媒体披露未正式出台、发布的有关建设银行经营管理战略、措施和制度、办法的具体内容

23.

授信业务禁止性规定包括（　　）

 

 

违反“先评级、后授信、再发放”要求，逆程序办理授信业务（总行有特殊规定的除外）

 

故意或参与制造虚假材料，或明知客户提供资料虚假仍上报审批

 

违反总行关于集团客户统一授信的相关信贷管理规定，在未经有权机构审批同意的情况下为集团成员单位办理单独授信，或者违反相关规定办理多头授信业务

 

故意违反总行授权管理制度，越权或变相超越权限审批信贷业务

 

授信业务报批材料存在极其明显的重大错误、缺陷等问题，或明知客户已经暴露重大风险（包括低风险业务、资产保全业务），仍审批无条件同意办理新增授信业务

24.

授信业务禁止性规定包括（　　 ）

 

 

国家审计、监管机构检查认定，未获得项目立项正式批复等行政许可文件即发放贷款

 

伪造抵（质）押、保证等担保落实材料

 

违反总行有关规定，擅自解除、变更抵（质）押、保证等担保措施

 

隐瞒客户重大风险事项，导致授信业务基于风险揭示不充分的信贷资料审批通过，或未能及时采取相应风险处置措施化解风险

25.

经认定存在不尽职的情况，但可以从轻、减轻或免除责任的情形包括下列哪几个（　　）

 

 

在办理授信业务过程中正式提出否决意见，未被决策人员采纳，事实证明其意见正确的。

 

在相关人员合规尽职的前提下，因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷款风险损失的。

 

及时、主动采取有效措施纠正、弥补过失，未造成不良后果或使风险损失明显减少的；

 

抵制无效、被迫实施违规行为，但能及时向相关部门举报，且未造成严重后果的；

 

基于客户需求和业务发展需要，国家政策法规相关内容不明确或不够细化，在操作执行中能够严格认真履行总行有关制度规定，形成风险损失的。

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